Geld gekregen uit Iran of Soedan? Leg het maar uit

Die hebben een lijst met landen waar een embargo rust op in- of uitvoer van bepaalde dingen. En dat heeft gevolgen als er vanuit of naar die landen geld wordt gestort.

Zo mag je uit Irak geen dingen meebrengen die deel zijn van het cultureel erfgoed. In – en uitvoer van militair materiaal is ook in verschillende landen verboden. Soms is ook technische of financiële bijstand verboden.

Als hun klanten stortingen krijgen vanuit die landen, dan zijn alle banken verplicht om bij de klanten te vragen waar het geld voor dient.

Je wordt verondersteld eerlijk te antwoorden, al kan de bank dat niet controleren, zegt Bpostbank. Weiger je te antwoorden dan wordt het geld geblokkeerd, ofwel gaat de bank je geschiedenis na om te zien wie je bent en welke andere verrichtingen gedaan werden. In het beste geval gaat de storting door. Grote bedragen en herhaaldelijke stortingen moeten sowieso geblokkeerd worden.

Blijkt het om verdachte geldbewegingen te gaan, dan moet de bank het geld aan de ‘bevoegde instanties’ storten. Is het niet verdacht, dan kan het ook teruggestort worden aan de eigenaar.

Voor deze landen gelden handelsembargo’s en kunnen geldtransacties als verdacht beschouwd worden.